宋跃升：绿色金融市场发展进入深水期 金融机构迎来新机遇和方向指引

专题：2024ESG全球领导者大会

　　“2024 ESG全球领导者大会”于10月16日-18日在上海召开。恒生中国副董事长兼行长宋跃升演讲。

　　宋跃升表示，早在2020年，中国就明确提出2030年“碳达峰”与2060年“碳中和”目标。在“双碳”战略的指引下，我国出台了一系列支持可持续发展及绿色行业的政策，ESG发展呈现出全面提速的良好态势。

　　宋跃升指出，随着我国绿色金融市场的发展进入“深水期”，金融机构也迎来了新的机遇和方向指引。宋跃升还强调，对银行业而言，绿色发展和社会责任投资将成为未来布局的切入点。

　　以下为演讲全文

　　尊敬的各位嘉宾、女士们、先生们：

　　大家好！

　　非常荣幸能够参加本次“2024 ESG全球领导者大会”，也很高兴可以借助本次大会的平台，与大家分享、交流恒生中国对于“探索金融业ESG战略与转型路径”的思考和举措。

　　早在2020年，中国就明确提出2030年“碳达峰”与2060年“碳中和”目标。在“双碳”战略的指引下，我国出台了一系列支持可持续发展及绿色行业的政策，ESG发展呈现出全面提速的良好态势。随着我国绿色金融市场的发展进入“深水期”，金融机构也迎来了新的机遇和方向指引。

　　据Bloomberg Intelligence预计，2025年全球ESG资产总规模将达到53万亿美元，占全球在管投资总量的三分之一。在中国，央行也表示将继续探索激励政策，包括补贴、贴息、减免税等财税政策，以及提升绿色信贷和绿色债券吸引力的监管政策。气候债券倡议组织（CBI）数据显示，截至2023年末，我国累计发行的绿色债券规模达3720亿美元，位列全球第二，年度发行规模连续两年位于全球首位。此外，我国绿色信贷规模持续保持高速增长，2024年二季度末，金融机构本外币绿色贷款余额34.76万亿元，同比增长28.5%，增速比各项贷款高20.2个百分点。这些都反映了我国在绿色资产、绿色金融和ESG投资方面的广阔空间，以及银行业新的业务增长趋势。

　　与此同时，企业对于可持续发展、可持续融资的需求也在不断增长。2024年初，A股上市公司迎来ESG信息强制披露时代，上交所、深交所和北交所联合发布《上市公司可持续发展报告指引》，发布ESG报告成为上市公司的必选项；国务院国资委也印发了《关于新时代中央企业高标准履行社会责任的指导意见》。ESG报告作为企业的第二张“财报”，正逐渐成为优秀企业的标配，ESG表现较好的企业在资本市场上将更受投资者青睐。过去，绿色和可持续金融的需求主要集中在大型企业，而近年来，不少中小企业也面临绿色转型的压力，尤其是依靠出口贸易的中小企业。一方面，海外买家为符合当地的监管要求，会要求上游出口供应商控制碳排放；另一方面，中小企业还同时面临能源价格上涨和来自低碳转型、减低耗电、排污费增加等成本上升的压力。绿色转型需要资金，企业尤其是制造业需要资金以添置绿色机器、更换节能减排设备以符合市场要求，这也使可持续发展融资的需求变得愈发迫切。

　　对银行业而言，绿色发展和社会责任投资将成为未来布局的切入点。绿色能源、清洁交通、工业节能、清洁生产、可持续农业和固废处理等细分领域都蕴藏着巨大的机遇。可再生能源需求的扩大，将带动这些行业的上下游产业链发展，如光伏电池、风机、生物质供热锅炉的生产等。下一步，发展绿色金融的重要切入点，在于挖掘更多细分领域的绿色融资需求，并针对不同产业和项目的多元化需求，开发相应的绿色金融创新产品与服务，并把绿色金融的服务对象从大型企业推广覆盖至更多的中小企业；同时，银行也需要结合自身禀赋，开展差异化的绿色金融业务，提升金融资源的整合能力，避免银行间的同质化竞争。在业务上，不仅可以有绿色贷款，还可在风险可控的情况下开展绿色金融创新，研发绿色理财产品，推进绿色信贷资产证券化等。通过推出专注ESG投资理念的理财产品，在丰富高净值客户可持续投资组合的同时，促进资金流向ESG投资领域。此外，还可以通过在银行间交易市场参与交易或持有碳中和债券，支持具有碳减排效益的绿色项目。

　　近年来，包括外资银行在内的金融机构正在可持续发展方面不断开展探索。外资银行在跨境金融服务方面拥有丰富的经验和坚实的业务基础，能更好地承担起促进跨境绿色资金流动的角色。外资银行凭借与母行的紧密联动，可依托优异的产品筛选能力以及丰富的跨境服务经验，连接海外绿色投融资平台，为企业提供更契合需求的跨境绿色金融服务。在符合国内监管的前提下，外资银行能够引入境外的绿色金融先进实践，将绿色金融理念贯彻到投融资行为中，促进国内绿色金融的多元化发展。

　　香港作为全球领先的国际金融中心及亚洲绿色金融枢纽，其绿色金融中心的定位愈发凸显。2023年，香港证券交易所仍是中国离岸绿色债券的最大上市交易所，约占总发行规模的43%。香港在为企业扩大离岸融资渠道，促进绿色跨境资本流动方面，发挥着“超级联系人”的角色。香港的绿色专业服务，包括绿色项目认证、披露咨询等亦在国际领先。恒生中国的母行恒生银行是香港最大的本地银行，一直以来支持ESG的发展，助力社会迈向低碳经济。恒生中国作为恒生银行在内地的全资附属机构，希望可以与母行密切联动，充分发挥港资银行的优势，积极实践绿色发展，助力客户绿色转型。

　　在赋能低碳转型升级方面，恒生中国积极发展绿色金融，在绿色信贷投放方向上积极支持包括清洁能源、节能环保高新企业在内的新兴绿色产业，同时也大力支持传统行业开展绿色转型。此外，恒生中国还持续加大在财富管理、数字化转型、跨境金融等方面的创新力度，提高新经济行业的新质生产力，推动实体经济发展。不久前，恒生银行推出800亿港元可持续发展Power Up融资基金及系列举措，为企业提供多元化的绿色及可持续发展融资方案。恒生中国积极参与该计划，密切关注企业客户在低碳转型过程中的融资需求，及时提供金融支持，帮助客户向绿色、低碳经济的方向加速转型。

　　在践行净零排放方面，恒生中国坚持绿色运营，2018年便开始推行无纸化办公模式，并制定办公空间长期环境运营目标，密切关注和管理日常运营电力消耗、温室气体排放、耗水量、废弃物处置及纸张消耗等情况。同时，在全行范围内持续推行多项绿色行动：包括减少能源消耗、建设绿色空间、推行无纸化办公、倡导绿色采购理念、鼓励员工在商旅和生活中绿色低碳出行等。未来，我们还将持续关注国内环境政策指引要求，对环境目标和节能减排策略进行持续追踪，贯彻低碳发展理念。

　　在推动绿色公益发展方面，恒生中国构建了一系列以“未来”为主题的绿色发展项目：开展森林和红树林保护修复、生物多样性保护等生态环境保护项目，应对气候变化，共“种·未来”；开展乡村人才振兴、支持农村集体经济组织发展项目，共“兴·未来”。我们希望可以改变公众对于金融的刻板印象，做一家有温度的金融机构，为经济社会的和谐、可持续发展贡献力量。

　　探索绿色发展之路需要多方的努力，相信未来政府、金融机构、企业之间的合作将更为密切，内地与香港之间的互联互通也将持续增强。绿色可持续发展既是金融机构的责任，也是我们与社会共生、共荣、共赢的机遇。恒生中国希望与广大同业携手，发挥金融机构的引领和支撑作用，共同推动经济社会发展绿色转型，绿动创新未来！谢谢大家！

　　2024 ESG全球领导者大会由中信集团与新浪集团联合主办，新浪财经与中信出版集团承办。贵州茅台为首席战略合作伙伴，中国建设银行、长城汽车为战略合作伙伴。